La Cour d’appel de Paris a condamné la banque Natixis à réintégrer un employé licencié en 2008 pour avoir dénoncé à sa hiérarchie un collègue qui pratiquait la manipulation des cours. Le jugement le décrit comme un lanceur d’alerte, une première pour la justice française quelques jours après la promulgation de la loi dite Sapin 2, qui précise la définition de ce statut et met en place des dispositions pour protéger les lanceurs d’alerte. Le lanceur d’alerte doit ainsi avoir agi de manière désintéressée, averti en premier lieu sa hiérarchie ou, Continue reading →
Category Archives: Banques
Société générale et Barclays pas assez attentives à l’identité de leurs clients en Afrique du Sud
Les filiales sud-africaines de Société générale et de la banque britannique Barclays (ABSA Bank) ont été respectivement condamnées à des amendes de 2 millions et 10 millions de rands (136 000 et 681 000 euros) par la banque centrale sud-africaine. Celle-ci met en cause des défaillances des deux banques dans les systèmes de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, notamment au niveau de la vérification de l’identité des clients, sans toutefois notifier de faits établissant leur culpabilité. ABSA Bank avait déjà été Continue reading →
Les quatre derniers DG de la filiale camerounaise de la BPCE convoqués par la justice camerounaise
En début d’année, un audit interne au sein de la BICEC, filiale camerounaise du groupe bancaire français BPCE et premier réseau bancaire du pays, a révélé une vaste opération de détournement de fonds portant sur plus de 50 milliards de francs CFA et ce pendant… douze ans. En mars, la COBAC, l’organe de régulation du secteur bancaire de la zone CEMAC (qui regroupe six pays d’Afrique centrale) a confirmé les faits. Depuis lors, les avocats de la BICEC Continue reading →
La BEI et la Société générale s’entendent pour « verdir » le transport maritime européen
Comme le transport aérien, le transport maritime de marchandises a été l’un des grands absents des négociations de la COP21. A l’issue d’une réunion qui s’est déroulée à Londres du 24 au 28 octobre, les membres de l’OMI (Organisation maritime internationale) se sont accordés sur la rédaction d’une feuille de route qui devra être achevée en 2023 et dont la première étape consistera à la mise en place d’un système de collecte des données relatives à la consommation Continue reading →
Le cynisme (ou la maladresse) du président d’ING scandalise les Belges et les Néerlandais
Le 3 octobre, ING, la principale société néerlandaise de services financiers, a annoncé son intention de supprimer 7 000 emplois, dont 2 300 aux Pays-Bas et 3 000 en Belgique. Pour la Belgique, cette décision s’ajoute aux 2 000 et 650 suppressions d’emplois annoncées respectivement par Caterpillar et par Axa au mois de septembre. Outre la mauvaise nouvelle en matière d’emploi, une petite phrase du président d’ING, Ralph Hamers, pour justifier le plan de la Continue reading →
Le fonds souverain libyen accuse la Société générale de corruption : rendez-vous en 2017
Le 7 mars 2014, la Libyan Investment Authority (LIA, fonds souverain libyen) avait assigné la Société générale devant les juridictions anglaises pour des faits de corruption. Le jeudi 19 mai 2016, une audience préliminaire pour déterminer la date du procès s’est déroulée devant la Haute Cour de justice britannique. Celui-ci devrait se dérouler en janvier 2017. Créée en 2006 pour administrer les revenus liés aux exportations d’hydrocarbure libyen, la LIA a investi, entre 2006 et 2010, plusieurs milliards d’euros dans des produits financiers risqués sur le conseil de grandes banques occidentales, Continue reading →
RBS devient le principal prêteur du secteur des énergies renouvelables au Royaume-Uni
Déclarée en faillite en 2008, notamment en raison des actifs toxiques qu’elle détenait, la Royal Bank of Scotland (RBS), reprise en main par l’Etat britannique, a subi une sévère cure d’austérité, cédant notamment de nombreux actifs en Amérique du Nord et en Asie. Ces mouvements et l’effondrement du cours du brut expliquent en partie la baisse de 70 % de l’exposition de la banque dans le secteur pétrolier et gazier en 2015 par rapport à 2014. Mais pas seulement. Dans un communiqué du 18 avril, la RBS a annoncé que le montant de ses prêts pour des projets dans les énergies renouvelables avait atteint un milliard de livres au Royaume-Uni, le double de l’année précédente. Un changement de cap ?
La banque HSBC poursuivie par des victimes d’un cartel de la drogue mexicain
En décembre 2012, la banque britannique HSBC avait accepté de payer une amende de 1,9 milliard de dollars pour mettre fin à des poursuites judiciaires aux Etats-Unis dans le cadre d’un blanchiment d’argent lié à la drogue et au terrorisme provenant du Mexique et de plusieurs autres pays et remontant au début des années 2000 (voir Impact Entreprises n° 159 et n° 161). Le dossier d’accusation précisait que 881 millions de dollars au moins émanant du cartel de Sinaloa, considéré comme le plus important narcotrafiquant au monde, avaient été Continue reading →
Goldman Sachs prend de nouveaux engagements en matière de financement des énergies propres
En 2012, la banque américaine Goldman Sachs s’était engagée à investir ou financer des sociétés d’énergie propre pour un montant de 40 milliards de dollars d’ici à 2022. En septembre dernier, les sommes investies avaient déjà atteint 37 milliards. Le 2 novembre, la banque a donc annoncé qu’elle se fixait un nouvel objectif et portait le montant de ses investissements dans les énergies propres à 150 milliards de dollars d’ici à 2025.
Des victimes des attentats d’Al-Qaïda attaquent BNP Paribas en justice
Le 7 août 1998, deux attaques-suicides, l’une devant l’ambassade américaine de Nairobi (Kenya) et l’autre devant celle de Dar es-Salaam (Tanzanie), menées par des individus liés à Al-Qaïda, avaient occasionné la mort de 224 personnes et fait plusieurs milliers de blessés. Le 30 juin 2014, la banque française BNP Paribas a conclu une série d’accords avec les autorités américaines et accepté de payer une amende de 8,97 milliards de dollars pour avoir enfreint les lois pénales américaines et utilisé le dollar dans des transactions avec des “ennemis des Etats-Unis”. Le 4 novembre 2015, 68 survivants ou membres des familles des victimes des Continue reading →
Les grandes banques mondiales encore timides pour soutenir la transition énergétique
Le Boston Common Asset Management, une société de gestion américaine qui n’offre que des produits de placement socialement responsables, a réalisé une étude sur la prise en compte du critère climatique par 45 des plus grandes banques mondiales (61 banques ont été interrogées, 45 seulement ont répondu). Cette étude, soutenue par 80 investisseurs, représentant 500 milliards de dollars sous gestion, dont les français Mirova et Natixis Asset Management, met en évidence un large écart entre les pratiques des établissements et leur potentiel en matière de soutien à la transition vers un avenir à basse teneur en carbone. Parmi les conclusions, on Continue reading →
Le Conseil national suisse vote la fin du secret bancaire
Les tractations auront duré de très longues années. Mais cette fois, ça y est : le Conseil national suisse a adopté le 16 septembre le principe de l’échange automatique de renseignements fiscaux, mettant ainsi fin au secret bancaire suisse. Ce dispositif ne s’appliquera toutefois qu’aux ressortissants étrangers détenant des comptes en Suisse et dont le pays aura passé un accord avec cette dernière. Il entrera en vigueur le 1er janvier 2018, mais pourra porter sur des informations remontant à toute l’année 2017. En d’autres termes, les personnes concernées ont jusqu’au 31 décembre 2016 pour régulariser leur situation.
La politique des banques est insuffisante pour préserver les forêts
D’après la FAO (Food and Agriculture Organization), 13 millions d’hectares de forêts sont détruits chaque année, ce qui affecte le climat, mais aussi la sécurité alimentaire et énergétique, l’approvisionnement en eau et la santé de millions de personnes. Les forêts tropicales payent le plus lourd tribut. Le Programme des Nations unies pour le Développement (PNUE) a publié une étude examinant les politiques de trente sociétés financières (banques, sociétés de gestion, agences multilatérales) vis-à-vis des matières premières agricoles. Le document révèle que 40 % seulement des sociétés analysées disposent d’une politique satisfaisante en la Continue reading →
HSBC met en garde les investisseurs sur les risques liés aux placements dans les énergies fossiles
Les notions d’actifs bloqués ou actifs échoués (stranded assets) font référence à la partie des réserves fossiles détenues par les compagnies pétrolières, gazières ou charbonnières qui ne pourront être exploitées du fait de la menace climatique. Cette question alimente de plus en plus les débats au sein des milieux financiers, qui intègrent progressivement cette dimension à leurs analyses. La banque britannique HSBC elle-même, a rédigé un rapport (Stranded Assets : What Next ?) dans lequel elle met en garde les investisseurs sur la probabilité croissante que les « énergéticiens fossiles » deviennent non viables économiquement. Le document évoque Continue reading →
Trois banques françaises refusent de s’impliquer dans l’exploitation du charbon du Queensland
Le bassin de Galilée, dans l’Etat du Queensland en Australie, dispose des plus importantes réserves mondiales de charbon et représente un enjeu majeur, tant pour le Queensland que pour l’Australie. Mais le développement de ces ressources et les projets d’infrastructures qui lui sont liés mobilisent depuis plusieurs années les associations écologistes qui en dénoncent les impacts sur le climat, la faune locale et les populations, ainsi que sur la Grande Barrière de corail (voir Impact Entreprises n° 202 et n° 193). Fin mars, trois banques françaises (Société générale, BNP Paribas, Crédit agricole) ont déclaré officiellement qu’elles Continue reading →
La Cour de cassation donne définitivement raison à un ingénieur sénégalais contre la Société générale
En novembre 2003, Kéba Diop, étudiant sénégalais à l’Ecole supérieure de commerce de Toulouse, présente son mémoire de fin d’étude avec un projet original baptisé « Transcompte ». Ce projet propose notamment aux étrangers vivant en France d’ouvrir simultanément deux comptes, l’un en France, l’autre dans un pays étranger, et de faciliter les transferts d’argent vers l’étranger. Ce mémoire a d’ailleurs été primé par la Chambre de commerce et d’industrie de Toulouse en 2004. Fort de cette reconnaissance, Kéba Diop décide d’exposer son projet à des responsables de la Société générale. Mais en 2007, la banque lance un tout nouveau produit Continue reading →
La banque UBS soupçonnée de fraude fiscale en France
La filiale française de la banque suisse UBS a été mise en examen par des juges français en raison de soupçons de complicité de blanchiment aggravé de fraude fiscale pour des faits qui seraient survenus entre 2004 et 2008. La banque est soupçonnée d’avoir construit un système de démarchage de clients fortunés en France, de leur avoir proposé d’ouvrir des comptes en Suisse et cela sans en informer le fisc. UBS dément ces accusations. Le 9 avril, la banque britannique HSBC (HSBC holdings plc) a, à son tour, été mise en examen pour complicité de démarchage illicite et de blanchiment de fraude fiscale. Il lui est reproché Continue reading →
Oxfam classe les politiques sociétales d’entreprises du secteur agroalimentaire et de banques
L’association de solidarité Oxfam International vient de publier son deuxième classement des dix premières entreprises de l’agroalimentaire en matière de responsabilité sociétale. L’analyse s’appuie sur sept critères (les droits liés à la terre et son utilisation, le droit des femmes agricultrices, les relations avec les petits agriculteurs, les conditions de travail des ouvriers agricoles, la prise en compte des changements climatiques, la transparence, la maîtrise et les droits d’accès à la ressource hydrique). L’ONG note que depuis son précédent classement (en février 2013), les entreprises abordent davantage ces problématiques dans leur Continue reading →
La Suisse rétrocède au Nigeria 380 millions détournés par un dictateur, mais les ONG sont déçues
Au milieu des années 90, le journaliste et économiste François-Xavier Verschave, membre fondateur de l’association Survie, avait popularisé le concept de « Françafrique » et dénoncé les détournements de biens publics par les dirigeants de certains Etats africains. Depuis quelques années, les procédures judiciaires engagées à l’encontre des dictateurs, des anciens dictateurs ou de leurs héritiers, afin que les biens détournés et transférés dans des places étrangères soient restitués aux pays spoliés se sont multipliées. Le 17 mars, la Suisse a annoncé la restitution au Nigeria de 380 millions de dollars extorqués par l’ancien dictateur Sani Abacha (1994-1998). Continue reading →
Citigroup promet de mobiliser 100 milliards dans des investissements propres
Citigroup, l’une des principales banques américaines, a annoncé le 18 février qu’elle interviendrait à hauteur de 100 milliards de dollars sur les dix prochaines années pour financer des solutions durables, en particulier celles qui sont susceptibles d’atténuer le changement climatique. Les grandes banques sont souvent pointées du doigt par les organisations écologistes en raison de leur financement encore important d’une économie émettrice de gaz à effet de serre. Un rapport publié en avril 2014 par plusieurs ONG (Rainforest Action Network, Sierra Club, BankTrack) a ainsi placé Citigroup en tête des banques américaines en termes de Continue reading →